新加坡国会《支付服务法案》通过的前四天，也就是2019年1月10日，国家互联网信息办公室发布《区块链信息服务管理规定》，要求区块链信息服务提供者（包括节点IP）及使用者履行备案手续，实名登记在册。具体而言，区块链信息服务提供者[14]应当在提供服务之日起10个工作日内通过国家互联网信息办公室区块链信息服务备案管理系统填报服务提供者的名称、服务类别、服务形式、应用领域、服务器地址等信息，履行备案手续。[15]网信办对区块链信息服务备案信息实行定期查验，区块链信息服务提供者应当在规定时间内登录区块链信息服务备案管理系统，提供相关信息。除此之外，区块链信息服务者还应该履行相关安全义务。

　　2）破解匿名交易，增加交易透明

　　匿名交易是区块链主要的特色，但匿名也给监管带来了麻烦，如用于支付的数字货币成为“隐身货币”，可能成为犯罪分子洗钱和恐怖主义融资的新工具，同时阻碍了执法机构跟踪资金流向。消除交易的匿名性，追踪区块链上的资金和交易的方式是“了解你的客户（KYC）”，即区块链服务提供者要对客户进行尽职调查。2019年在消除匿名交易方面出现了新的动向。

　　2019年6月，反洗钱金融行动特别工作组（FATF）发布了《加密货币监管标准》，提出消除加密货币匿名化的建议，首先将虚拟资产服务提供商或交易所锁定为监管对象，要求其注册或者登记，然后该服务商或交易所获取并保存准确的发起人信息和虚拟资产转移的受益人信息，以便在当局需要时提供。服务商或交易所需保存交易记录，并在需要时向有关机构提供。2019年10月30日，反洗钱金融行动特别工作组又呼吁各国当局“制定明确的指南或规定，以允许受反洗钱/打击资助恐怖主义目的监管的实体使用可靠的独立数字身份证系统“，同时建议受监管机构（加密货币交易所）应该“采用基于风险知情的方法，依靠数字ID系统进行客户尽职调查。”

　　在韩国，大多数加密货币交易所有一个KYC程序来处理数字货币交易，交易所必须为每个用户保留单独的记录和详细的个人信息。2019年10月25日，韩国在研究对出售数字资产的资本收益进行征税，征税将增加数字货币交易各个环节的透明度，政府可以掌握加密货币交易的详细历史和个人信息。有了以上这些措施，在韩国，除了完全去中心化的交易所和不知名的市场，针对数字资产的交易几乎不可能以匿名方式进行。

　　相比之下，我国解决匿名交易的方式更为直接，也更为彻底。《区块链信息服务管理规定》规定，区块链信息服务提供者应当按照《网络安全法》的规定，对区块链信息服务使用者进行基于组织机构代码、身份证件号码或者移动电话号码等方式的真实身份信息认证。用户不进行真实身份信息认证的，区块链信息服务提供者不得为其提供相关服务。

　　4. 监管机构反对天秤币，央行拟推行国家数字货币

　　1）各国监管机构对天秤币“群起而攻之”

　　6月18日，脸书发布《天秤币白皮书》，称该项目将会服务于全球支付和结算。白皮书发布后，引来全世界关注。美国众议院金融服务委员会在半个月内连续召开了三场听证会，听证会上许多业界人士猛烈抨击天秤币，美国国会听证会上发出的代表性观点认为，“像支付和结算这样的基础设施不应该让大型银行或大型科技公司来控制，相反，美联储和其他监管机构需要继续成为银行创新的领导者。”

　　反对脸书推出天秤币的理由主要有两个：一是稳定币属于高风险数字货币，会出现价值波动、保密和隐私、反洗钱、KYC、消费者保护和金融稳定等一系列问题，在这些问题尚未解决之前，不应该获准发行。二是各国害怕天秤币发行机构会威胁到央行的地位。德国财政部长奥拉夫・朔尔茨指出，“国家主权的核心要素是发行货币，我们不会把这项任务留给私营企业。”国际机构如金融稳定委员会(FSB)、欧洲银行管理局(EBA)、国际清算银行(BIS)等纷纷表示，应该与国际盟友保持密切联系，防止天秤币成为替代货币，德国、法国、印度、新加坡等国的监管机构也表达了同样的观点。

　　2）各国央行计划推出国家数字货币

　　天秤币的提出促使央行推行国家数字货币，这个举措具有双重效果：一是可以防止超主权货币发行机构取代央行，同时，通过强大的国家信用支持数字货币，强监管也可以消除国家数字货币的风险。二是可以借助数字货币替代以美元为主导的国际货币体系，目前该货币体系存在诸多问题，如流动性短缺，政府债券利率下降的压力以及依赖美联储的不确定性。

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